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國際金融危機(jī)嚴(yán)重沖擊了“美國夢”
時間：2013-04-17
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雖然從17世紀(jì)20年代一批英國清教徒為逃避宗教迫害而出走美洲新大陸開始，一個“沒有國王，也沒有劊子手，可以自由自在地傳教和生活”的希望和憧憬就在他們心里珍藏著，隨著美利堅合眾國的建立和美國經(jīng)濟(jì)與國力的發(fā)展，一個“機(jī)遇之鄉(xiāng)”的美國夢想更在一代又一代的美國人中間流傳著，甚至吸引著其他國家的人們。然而，“美國夢”這個詞組卻直到1931年5月，才由詹姆斯·特拉斯洛·亞當(dāng)斯在其所著《美國的史詩》中第一次提出，并在隨后變得家喻戶曉。
雖然1931年正處在1929-1933年世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)及其引發(fā)的大蕭條的關(guān)鍵時刻，但亞當(dāng)斯在這部關(guān)于美國歷史的著作中，還是懷著充沛的樂觀進(jìn)取精神寫道：他這本書的主題是“讓我們所有階層的公民過上更好、更富裕和更幸福的生活的美國夢，這是我們迄今為止為世界的思想和福利作出的最偉大的貢獻(xiàn)”，他還說，這種認(rèn)為明天將會比今天更好的“夢想或希望，從一開始就已經(jīng)存在了”。
一、“美國夢”的主要內(nèi)容
當(dāng)年的“美國夢”主要包含兩個方面的內(nèi)容：一是關(guān)于自由、繁榮、穩(wěn)定和個人發(fā)展進(jìn)步的機(jī)遇方面的，所謂美國是一個機(jī)遇之鄉(xiāng)：在這里，只要勤奮工作，加上一點點才華，就會順著階梯一級一級往上走。
在個人的發(fā)展機(jī)遇方面，和那些在種族、宗教等方面有嚴(yán)格的等級和界限的地方相比，美國無疑為個人的發(fā)展提供了更多的機(jī)遇，但卻又并不像它所標(biāo)榜的那樣，真是實現(xiàn)了什么“人人生而平等”。因為資產(chǎn)階級執(zhí)掌政權(quán)以后，在消滅等級之間的舊的差別和一切依靠專橫而取得的特權(quán)的時候，卻只是用金錢的特權(quán)去取代封建主的一切個人特權(quán)和世襲特權(quán)。在這個方面，美國的資產(chǎn)階級并不是例外。據(jù)有關(guān)方面的概率估計，在美國，中產(chǎn)階層出身的人，順著階梯上升和下滑的，各占一半；低收入家庭出身的人，由貧到富的，極為罕見；出身貧寒者，可能一直如此。又有估計說，處于頂層那1/5的家庭出身的人，在成年以后屬于中產(chǎn)階層的占75%；處于收入水平底層那1/5的家庭出身的人，成年后取得中產(chǎn)階層地位的僅占35% 。
新自由主義者往往把“美國夢”歸結(jié)為純粹個人的事情，這與事實不符，因為在實際上，恰恰是政府讓個人的“美國夢”夢想具有了實現(xiàn)的可能。2012年7月2日美國《時代》周刊發(fā)表喬恩·米查的《美國夢的歷史》一文指出：在“關(guān)于美國粗獷的個人主義故事的平民版本中缺少了一個角色：政府。正是政府使得個人的崛起成為可能。美國人從來都不愿意承認(rèn)，我們現(xiàn)在稱之為公共部門的機(jī)構(gòu)，一直是使私營部門取得成功的不可或缺的因素”。
二是關(guān)于在美國，明天會比今天更好，一代更比一代強(qiáng)的憧憬。羅斯福在1945年最后一次總統(tǒng)就職演說中，曾經(jīng)引用其母校格羅頓學(xué)校校長恩迪科特·皮博迪的一段話說：“人生不會總是一帆風(fēng)順，有時候我們躍上高峰，而接下來一切會發(fā)生逆轉(zhuǎn)，開始走下坡路，但是要記住一個重要事實，那就是文明的趨勢是永遠(yuǎn)向前的，如果在數(shù)百年的高峰和低谷中間畫一條線，那么，它總是保持向上的走勢。”在后來的幾十年里，美國的國力和繁榮確實達(dá)到了史無前例的高度，美國人過上了亞當(dāng)斯在1931年大蕭條時憧憬的那種“更好、更富裕和更幸福”的生活。
人們常常把“美國夢”說成是美國“中產(chǎn)階級”（即中產(chǎn)階層）的夢想，這種夢想包含六個方面的內(nèi)容：第一，有房；第二，有汽車；第三，接受過大學(xué)教育；第四，有退休保障；第五，有醫(yī)療保險；第六，有休閑時間。美國副總統(tǒng)拜登領(lǐng)導(dǎo)的“白宮中產(chǎn)階級特別小組”也解釋說：“中產(chǎn)階級是由他們的追求、而不是由他們的收入來界定的。中產(chǎn)階級擁有住房、一臺車、子女上大學(xué)、健康和退休保障以及偶爾的家庭度假。”
大體說來，特別在“二戰(zhàn)”以后，美國人就是懷抱著這樣的“美國夢”一路走過來的。但是，到2007-2008年伴隨著新自由主義的惡性發(fā)作而引爆次貸危機(jī)——國際金融危機(jī)時，卻使美國人的這種夢再也做不下去了。連美國政府的高層領(lǐng)導(dǎo)都說，現(xiàn)在的美國人不論有多努力，也不會達(dá)到父輩的生活質(zhì)量和幸福感。
二、次貸危機(jī)首先驚醒了“美國夢”
首先是美國的次貸危機(jī)驚醒了這種“美國夢”。
在2004年10月，時任美國總統(tǒng)的布什在一次為競選連任而發(fā)表的演講中，提出了他所謂的“所有權(quán)社會”論，即要每個美國家庭都有自己的房子，而政府不干涉人們實現(xiàn)自己的美國夢。他說“每次一個美國家庭搬進(jìn)他們自己的房子，美國就變得更強(qiáng)大一些”。他所說的這種家庭是指傳統(tǒng)的核心家庭：一對異性夫婦，有至少兩個孩子，生活在一套帶院子的獨立住宅里，有一兩輛車，還有一個有平板電視的多媒體房間。為了實現(xiàn)這一前景，布什推出了鼓勵人們擁有房產(chǎn)的新政策。例如：“零首付計劃”，隨后又出臺了更多的五花八門的抵押貸款形式，其中包括24個月不用付月供的貸款，后來還有只要借款人的口頭承諾而無需書面文件的貸款。再以后圍繞這些抵押貸款出現(xiàn)的各種金融創(chuàng)新產(chǎn)品又經(jīng)過包裝和再包裝最終變得面目全非，沒有人知道它們到底包含什么內(nèi)容，或者它們到底值多少錢。在這種情況下，大量資本從生產(chǎn)領(lǐng)域流入流通領(lǐng)域，實體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重分離，到處滋生出撲不滅的泡沫經(jīng)濟(jì)。一旦金融泡沫破裂，這種“次級貸款”引發(fā)的危機(jī)就不可避免。
那么，出現(xiàn)次貸危機(jī)時的情景到底是什么樣的呢?在次貸危機(jī)發(fā)作的2008年，據(jù)一家房地產(chǎn)研究所的報告顯示，全美至少有750萬戶房主背負(fù)“負(fù)資產(chǎn)”，即由于他們房屋的當(dāng)前市場價低于其住房貸款總額，因而即使賣掉房屋，房主還必須墊付更多的錢才能還清貸款，這一類背負(fù)“負(fù)資產(chǎn)”的人占到美國擁有房屋者總數(shù)的18%，另有210萬購房者處于背負(fù)“負(fù)資產(chǎn)”邊緣，其房屋市價僅比貸款高出不到5%。而據(jù)美國有線電視新聞網(wǎng)（CNN）的估計，全美可能有多達(dá)1200萬戶房主背負(fù)“負(fù)資產(chǎn)”。
這里，且以美國俄亥俄州的克利夫蘭為例，來展示次貸危機(jī)是怎樣使這個“次貸之都”淪為有1/8的家庭棄屋而逃，從而由“最佳居住城市”變成“最悲慘城市”的。
克利夫蘭是美國俄亥俄州最大的城市，在1851年通鐵路以后，成為五大湖區(qū)和大西洋沿岸間的貨物轉(zhuǎn)運(yùn)中心。克利夫蘭以鋼鐵工業(yè)為首要產(chǎn)業(yè)，又在此基礎(chǔ)上建立龐大的制造業(yè)，使它在美國工業(yè)史上輝煌了100多年，到上世紀(jì)中葉，其經(jīng)濟(jì)實力躋身于美國城市的前五位；在制造業(yè)轉(zhuǎn)移后，它又著力發(fā)展金融和房地產(chǎn)業(yè)。克利夫蘭有1/3的面積被公園綠地覆蓋，素有“森林之城”的美譽(yù)，并與匹茲堡一起被列為美國“最佳居住城市”。在華爾街的金融機(jī)構(gòu)放松風(fēng)險控制、慷慨借貸時，克利夫蘭又成了“次貸之都”。
在次貸危機(jī)爆發(fā)之前，金融機(jī)構(gòu)和購房市民都認(rèn)定克利夫蘭的房地產(chǎn)價值、價格將與時俱增，但危機(jī)一來，房價卻一落千丈，而房產(chǎn)稅賦、貸款利息卻并未減少，在危機(jī)深重之時，連四五百美元一棟的房屋也無人問津。于是，一些無力償還房貸和房產(chǎn)稅的房奴，便選擇了“斷供”，舉家棄屋、逃之夭夭。據(jù)2010年2月16日《克利夫蘭老實人報》的社論披露，該市的空房已逾1萬多套，這意味著全市已有1/8的家庭棄屋而去。如在街道兩旁綠樹成蔭、造型別致的木屋成排而立的典型居住小區(qū)斯拉夫村，12萬套住房就有10%被空置起來，3萬多人棄屋出走。這些棄屋出走的居民，狀況好一點的在親友家借宿，大部分或棲身于橋洞巷角，或在郊外支個帳篷度日。于是，在克利夫蘭街頭，失業(yè)者、無家可歸者四處游蕩；在教堂或慈善機(jī)構(gòu)的門口，貧窮的人們排隊等候領(lǐng)取免費(fèi)食物；尋找就業(yè)機(jī)會和求助的市民則擠滿了政府的援助辦公室。而另一方面，因房主棄屋逃亡所空置的房屋，又成為消耗市政資源的巨大包袱。如該市有一座兩層樓的住宅，因其市值還不到應(yīng)交稅賦的1/3被棄置，又因長期空著無人看管以致發(fā)生管道煤氣泄漏爆炸，傷及鄰居。
然而，次貸危機(jī)還只是驚醒了“美國夢”，由美國次貸危機(jī)引發(fā)的國際金融危機(jī)則在更大范圍內(nèi)、更深程度上嚴(yán)重地沖擊了“美國夢”。
三、經(jīng)濟(jì)低迷、失業(yè)率高，中產(chǎn)階層在痛苦中掙扎，許多人的“美國夢”成為噩夢
“美國夢”植根于無限的增長、擴(kuò)張和可能性，而由美國次貸危機(jī)在2008年引發(fā)的國際金融危機(jī)，則使美國經(jīng)濟(jì)先是陷入衰退，后又處于低迷狀態(tài)，這就不能不從根本上抽掉了“美國夢”的物質(zhì)基礎(chǔ)。據(jù)世界銀行的數(shù)據(jù)，美國經(jīng)濟(jì)的年增長率在1950年以后的半個世紀(jì)里一直在3.3%以上，如1950-1959年間和1970-1979年間，美國經(jīng)濟(jì)的年均增長率都是3.7 % , 1980-1989年間為3.5% , 1990-1999年間為3.3 % ,1960-1969年間達(dá)到5%。但進(jìn)入21世紀(jì)以后，美國經(jīng)濟(jì)的年均增長率開始下降到2%左右，而在次貸危機(jī)爆發(fā)以后，美國經(jīng)濟(jì)的年均增長率在2008年為0，2009年為-2.6%，現(xiàn)在美國經(jīng)濟(jì)的年均增長率又一直處在2%左右的低迷狀態(tài)。
與低迷的經(jīng)濟(jì)增長率相伴隨的，是高失業(yè)率。國際金融危機(jī)爆發(fā)以后，美國的失業(yè)率在2009年一開始就攀升到7.2%，隨后又逐月攀升到8.1%、9.5%……直到2009年9月攀升到10.1%，以后又徘徊于8% - 9%之間，2011年的失業(yè)人員超過了1500萬人，經(jīng)過奧巴馬政府又是“再工業(yè)化”又是“制造業(yè)回歸”等增加就業(yè)崗位的超常努力后，2012年9月美國的失業(yè)率才回落到7.8%。
在經(jīng)濟(jì)低迷、失業(yè)率高的情況下，2010年美國家庭的平均收入比1999-2001年減少7.1%；貧困人口直線上升，以四口之家年收入不低于22025美元為準(zhǔn)，在2008年時美國的貧困人口為3980萬人；2009年就攀升到4360萬人，占美國人口總數(shù)的14.3% ；2010年更攀升到4620萬人，占美國人口總數(shù)的15.1%。據(jù)美國農(nóng)業(yè)部的數(shù)據(jù)，在2011年，美國有1800萬個家庭吃不飽飯；領(lǐng)食品券的人，在2009年1月為3200萬人，到了2011年6月就躍升為4670萬人。特別是生活在貧困中的18歲以下的兒童，在2007年是1330萬人，2008年上升到1410萬人，現(xiàn)在更上升到兒童總數(shù)的1/5。另一個受到傷害的弱勢群體是老年人，早在2008年10月，美國預(yù)算局就估計，國際金融危機(jī)已經(jīng)使美國的退休金賬戶縮水2萬多億美元，使養(yǎng)老金缺口達(dá)1000億美元，從而迫使許多已經(jīng)退休的老年人不得不再出去工作，以維持生活。
然而，從整個群體來說，受國際金融危機(jī)沖擊最重的，當(dāng)數(shù)美國的中產(chǎn)階層。
中產(chǎn)階層曾經(jīng)推動了美國經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，他們使美國人相信美國是遍布平等與機(jī)遇的沃土，他們也是“美國夢”的主體。關(guān)于美國中產(chǎn)階層的生活，有一段典型的描繪：“住在郊區(qū)，有一幢分期付款的帶兩間至四間臥室的房子，兩三個孩子，一只狗，兩部汽車。丈夫每天辛勤工作，妻子在家?guī)Ш⒆幼黾覄?wù)，拿薪水后馬上開出15張以上的支票付賬（房、車、水、電、煤氣、電話、有線電視、分期付款的大件商品、5件信用卡的賬單、孩子牙醫(yī)的賬單、醫(yī)療和人壽保險等等）。平時看電視脫口秀，周末借兩盤錄像帶，邊看邊喝可口可樂、吃爆米花，每年圣誕節(jié)扎圣誕樹，妻子和丈夫都在發(fā)胖。”但是，爆發(fā)了國際金融危機(jī)以后，他們的生活水平開始下降，機(jī)遇也越來越少，美國中產(chǎn)階層的規(guī)模和財富發(fā)生了雙縮水。據(jù)皮尤研究中心2012年8月22日公布的研究報告稱，在2011年，美國的中產(chǎn)階層占成年人總數(shù)的51%，而在1971年則為61%。其年均收入10年間下降了5%，從7.2956萬美元降至6.9487萬美元；而其資產(chǎn)則減少了28%，從12.5982萬美元減至9.315萬美元。在40年前，中產(chǎn)階層占有全國財富的62% ，今天則僅占有其45%。在報告所調(diào)查的1287名成年人中，85%的人認(rèn)為現(xiàn)在比10年前更難維持自己的生活水平。
總之，是美國蕭條的現(xiàn)狀吞噬了經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張的空間，餡餅沒有變大、反而在萎縮，生存競爭又愈益劇烈，這就使許多中產(chǎn)階層感覺到好像被困在一個房間里，四面墻在壓過來，沒有門窗，沒有出口，“美國夢”漸漸變成了美國噩夢。
如果說國際金融危機(jī)使美國的整個中產(chǎn)階層在痛苦中掙扎的話，那么黑人中產(chǎn)階層所面臨的打擊尤為嚴(yán)重。早在2000-2007年間，美國的黑人就業(yè)減少了2.4%，收入下降了2.9%。而在這場國際金融危機(jī)的初期，又有33%的美國黑人中產(chǎn)階層面臨喪失這一社會地位的危險，因為數(shù)以百萬計的普通黑人將走向失業(yè)之路，他們當(dāng)中包括工廠工人、銀行職員和白領(lǐng)。在2009年白人的失業(yè)率為8.7%時，黑人的失業(yè)率是14.7%，美國經(jīng)濟(jì)政策研究所估計，在2010年時有40%的非洲裔美國人處于失業(yè)或就業(yè)不足狀態(tài)，同時導(dǎo)致美國貧困黑人兒童的比例從1/3增長到50%以上。
四、史無前例的貧富差距，使“美國夢”虛幻成神話
國際金融危機(jī)對“美國夢”的沖擊，還表現(xiàn)在史無前例的貧富差距使“美國夢”變得虛幻起來，成為神話。從21世紀(jì)開始，美國的兩極分化就在加速，在2002-2007年間，65%的國民收入落入到最上層納稅人的腰包里，平民的年均收入則減少了10%以上。而在爆發(fā)了國際金融危機(jī)后的今天，貧富差距更達(dá)到了史無前例的高度：現(xiàn)在，占美國人口1%的富人，其占有的財富超過了占美國人口50%的1.5億人所占有財富的總和，而在20世紀(jì)70年一代，它在美國GDP中所占份額還只是9%，到2007年時也還只占23.5%；與此相比，今天美國人的中位數(shù)收入低于15年前的水平，全職男性勞動者的中位數(shù)收入甚至低于40年前的水平。據(jù)美國企業(yè)研究機(jī)構(gòu)2011年度報告，平均來看，大企業(yè)CEO的年收入為1020萬美元，要比普通職工高出325倍。高盛集團(tuán)董事會主席兼CEO更獲得5400萬美元的薪酬，其另5名高管則獲得了總計2.42億美元的薪酬。2011年美國的“占領(lǐng)華爾街”運(yùn)動正是從抗議這種1%對99%的極端不平等的貧富差距中萌發(fā)的。
在20世紀(jì)初，美國也曾存在過這種“財富集中在最上層的塔尖上”的情況，當(dāng)時，約翰·洛克菲勒、安德魯·卡內(nèi)基和摩根等工業(yè)巨頭控制著整個美國，作家馬克·吐溫用“鍍金時代”來稱呼這個時代，意思是說：那時只有表面上的金光燦燦，下面卻掩蓋著大規(guī)模失業(yè)、貧困和被撕裂的社會。而今天，美國又進(jìn)入了一個由對沖基金經(jīng)理和金融巨頭等超級富豪掌控的新的“鍍金時代”，人們擔(dān)憂這將給美國的發(fā)展帶來嚴(yán)重的后果。
諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者約瑟夫· 斯蒂格利茨在2012年6月26日的英國《金融時報》網(wǎng)站上發(fā)表《美國不再是機(jī)遇之地》一文，強(qiáng)調(diào)指出：“我們曾經(jīng)被認(rèn)為是機(jī)遇之地。而今天，與歐洲或其他任何有數(shù)據(jù)可查的發(fā)達(dá)工業(yè)化國家相比，美國兒童的人生機(jī)遇更多地取決于其父母的收入水平。美國曾經(jīng)不辭辛苦地創(chuàng)造美國的機(jī)遇之夢。然而，今天，這個夢成為了一個神話。”其原因就在于新自由主義造成了使貧富差距空前擴(kuò)大的經(jīng)濟(jì)不平等，而國際金融危機(jī)則使得這個在廉價信貸、房地產(chǎn)價格上漲和過度消費(fèi)的年代里被掩蓋起來的問題暴露無遺。
美國的另一位諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者保羅·克魯格曼則在《一個自由主義者的良知》等論著中描述過這個過程：孕育著“美國夢”的美國中產(chǎn)階層社會的出現(xiàn)絕非偶然，正是“二戰(zhàn)”期間政府采取的政策，比如戰(zhàn)時工資管制帶來的收入“大壓縮”，以及其后長期奉行支持平等、加強(qiáng)工會和累進(jìn)稅制的社會規(guī)范，促使美國社會實現(xiàn)了從19世紀(jì)末20世紀(jì)初“鍍金時代”的不平等向戰(zhàn)后相對平等的轉(zhuǎn)變。自20世紀(jì)80年代開始，隨著主張自由市場的“華盛頓共識”取代推動底層階級收入超過上層階級收入的“底特律條約”，一種截然相反的現(xiàn)象出現(xiàn)了，絕大多數(shù)工人不再能夠分享生產(chǎn)力發(fā)展的收益，而“富人們變得心滿意足”。
事情十分明顯，出現(xiàn)貧富差距不斷擴(kuò)大的經(jīng)濟(jì)不平等的癥結(jié)在于政府的政策。斯蒂格利茨在前面所引那篇文章中指出：“市場由游戲規(guī)則左右。我們的政治制度制定了犧牲其他人群的利益而讓富人受益的規(guī)則。金融管理條例使掠奪性的借貸和肆意妄為的信用卡業(yè)務(wù)暢通無阻，這些做法使金錢從底層流向頂層。全球化的規(guī)則——全球化使資本自由流動，但勞動者卻不能自由流動——強(qiáng)化了一種早已存在嚴(yán)重傾斜的討價還價條件：企業(yè)會揚(yáng)言撤離某國，除非勞動者作出重大讓步”；“法律規(guī)定對投機(jī)者采取的稅率可以是對自食其力的勞動者或改變社會的創(chuàng)新者所征稅率的一半。這樣的法律體現(xiàn)了我們的某種價值觀，但是它們也扭曲了我們的經(jīng)濟(jì)，唆使年輕人進(jìn)入非生產(chǎn)性的領(lǐng)域。”斯蒂格利茨指出：“我們是可以再次成為機(jī)遇之鄉(xiāng)的。但這樣的事情不會自然而然發(fā)生。在政界一心想著削減公共教育和其他提升低層和中層人群際遇的計劃，同時要為頂層收入人群減稅的情況下，這樣的事情是不會發(fā)生的”，而且還將導(dǎo)致一個更加分裂、增長放慢、政治和經(jīng)濟(jì)動蕩的社會。
（原載《文獻(xiàn)與研究》2012年第52期）
雖然1931年正處在1929-1933年世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)及其引發(fā)的大蕭條的關(guān)鍵時刻，但亞當(dāng)斯在這部關(guān)于美國歷史的著作中，還是懷著充沛的樂觀進(jìn)取精神寫道：他這本書的主題是“讓我們所有階層的公民過上更好、更富裕和更幸福的生活的美國夢，這是我們迄今為止為世界的思想和福利作出的最偉大的貢獻(xiàn)”，他還說，這種認(rèn)為明天將會比今天更好的“夢想或希望，從一開始就已經(jīng)存在了”。
一、“美國夢”的主要內(nèi)容
當(dāng)年的“美國夢”主要包含兩個方面的內(nèi)容：一是關(guān)于自由、繁榮、穩(wěn)定和個人發(fā)展進(jìn)步的機(jī)遇方面的，所謂美國是一個機(jī)遇之鄉(xiāng)：在這里，只要勤奮工作，加上一點點才華，就會順著階梯一級一級往上走。
在個人的發(fā)展機(jī)遇方面，和那些在種族、宗教等方面有嚴(yán)格的等級和界限的地方相比，美國無疑為個人的發(fā)展提供了更多的機(jī)遇，但卻又并不像它所標(biāo)榜的那樣，真是實現(xiàn)了什么“人人生而平等”。因為資產(chǎn)階級執(zhí)掌政權(quán)以后，在消滅等級之間的舊的差別和一切依靠專橫而取得的特權(quán)的時候，卻只是用金錢的特權(quán)去取代封建主的一切個人特權(quán)和世襲特權(quán)。在這個方面，美國的資產(chǎn)階級并不是例外。據(jù)有關(guān)方面的概率估計，在美國，中產(chǎn)階層出身的人，順著階梯上升和下滑的，各占一半；低收入家庭出身的人，由貧到富的，極為罕見；出身貧寒者，可能一直如此。又有估計說，處于頂層那1/5的家庭出身的人，在成年以后屬于中產(chǎn)階層的占75%；處于收入水平底層那1/5的家庭出身的人，成年后取得中產(chǎn)階層地位的僅占35% 。
新自由主義者往往把“美國夢”歸結(jié)為純粹個人的事情，這與事實不符，因為在實際上，恰恰是政府讓個人的“美國夢”夢想具有了實現(xiàn)的可能。2012年7月2日美國《時代》周刊發(fā)表喬恩·米查的《美國夢的歷史》一文指出：在“關(guān)于美國粗獷的個人主義故事的平民版本中缺少了一個角色：政府。正是政府使得個人的崛起成為可能。美國人從來都不愿意承認(rèn)，我們現(xiàn)在稱之為公共部門的機(jī)構(gòu)，一直是使私營部門取得成功的不可或缺的因素”。
二是關(guān)于在美國，明天會比今天更好，一代更比一代強(qiáng)的憧憬。羅斯福在1945年最后一次總統(tǒng)就職演說中，曾經(jīng)引用其母校格羅頓學(xué)校校長恩迪科特·皮博迪的一段話說：“人生不會總是一帆風(fēng)順，有時候我們躍上高峰，而接下來一切會發(fā)生逆轉(zhuǎn)，開始走下坡路，但是要記住一個重要事實，那就是文明的趨勢是永遠(yuǎn)向前的，如果在數(shù)百年的高峰和低谷中間畫一條線，那么，它總是保持向上的走勢。”在后來的幾十年里，美國的國力和繁榮確實達(dá)到了史無前例的高度，美國人過上了亞當(dāng)斯在1931年大蕭條時憧憬的那種“更好、更富裕和更幸福”的生活。
人們常常把“美國夢”說成是美國“中產(chǎn)階級”（即中產(chǎn)階層）的夢想，這種夢想包含六個方面的內(nèi)容：第一，有房；第二，有汽車；第三，接受過大學(xué)教育；第四，有退休保障；第五，有醫(yī)療保險；第六，有休閑時間。美國副總統(tǒng)拜登領(lǐng)導(dǎo)的“白宮中產(chǎn)階級特別小組”也解釋說：“中產(chǎn)階級是由他們的追求、而不是由他們的收入來界定的。中產(chǎn)階級擁有住房、一臺車、子女上大學(xué)、健康和退休保障以及偶爾的家庭度假。”
大體說來，特別在“二戰(zhàn)”以后，美國人就是懷抱著這樣的“美國夢”一路走過來的。但是，到2007-2008年伴隨著新自由主義的惡性發(fā)作而引爆次貸危機(jī)——國際金融危機(jī)時，卻使美國人的這種夢再也做不下去了。連美國政府的高層領(lǐng)導(dǎo)都說，現(xiàn)在的美國人不論有多努力，也不會達(dá)到父輩的生活質(zhì)量和幸福感。
二、次貸危機(jī)首先驚醒了“美國夢”
首先是美國的次貸危機(jī)驚醒了這種“美國夢”。
在2004年10月，時任美國總統(tǒng)的布什在一次為競選連任而發(fā)表的演講中，提出了他所謂的“所有權(quán)社會”論，即要每個美國家庭都有自己的房子，而政府不干涉人們實現(xiàn)自己的美國夢。他說“每次一個美國家庭搬進(jìn)他們自己的房子，美國就變得更強(qiáng)大一些”。他所說的這種家庭是指傳統(tǒng)的核心家庭：一對異性夫婦，有至少兩個孩子，生活在一套帶院子的獨立住宅里，有一兩輛車，還有一個有平板電視的多媒體房間。為了實現(xiàn)這一前景，布什推出了鼓勵人們擁有房產(chǎn)的新政策。例如：“零首付計劃”，隨后又出臺了更多的五花八門的抵押貸款形式，其中包括24個月不用付月供的貸款，后來還有只要借款人的口頭承諾而無需書面文件的貸款。再以后圍繞這些抵押貸款出現(xiàn)的各種金融創(chuàng)新產(chǎn)品又經(jīng)過包裝和再包裝最終變得面目全非，沒有人知道它們到底包含什么內(nèi)容，或者它們到底值多少錢。在這種情況下，大量資本從生產(chǎn)領(lǐng)域流入流通領(lǐng)域，實體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重分離，到處滋生出撲不滅的泡沫經(jīng)濟(jì)。一旦金融泡沫破裂，這種“次級貸款”引發(fā)的危機(jī)就不可避免。
那么，出現(xiàn)次貸危機(jī)時的情景到底是什么樣的呢?在次貸危機(jī)發(fā)作的2008年，據(jù)一家房地產(chǎn)研究所的報告顯示，全美至少有750萬戶房主背負(fù)“負(fù)資產(chǎn)”，即由于他們房屋的當(dāng)前市場價低于其住房貸款總額，因而即使賣掉房屋，房主還必須墊付更多的錢才能還清貸款，這一類背負(fù)“負(fù)資產(chǎn)”的人占到美國擁有房屋者總數(shù)的18%，另有210萬購房者處于背負(fù)“負(fù)資產(chǎn)”邊緣，其房屋市價僅比貸款高出不到5%。而據(jù)美國有線電視新聞網(wǎng)（CNN）的估計，全美可能有多達(dá)1200萬戶房主背負(fù)“負(fù)資產(chǎn)”。
這里，且以美國俄亥俄州的克利夫蘭為例，來展示次貸危機(jī)是怎樣使這個“次貸之都”淪為有1/8的家庭棄屋而逃，從而由“最佳居住城市”變成“最悲慘城市”的。
克利夫蘭是美國俄亥俄州最大的城市，在1851年通鐵路以后，成為五大湖區(qū)和大西洋沿岸間的貨物轉(zhuǎn)運(yùn)中心。克利夫蘭以鋼鐵工業(yè)為首要產(chǎn)業(yè)，又在此基礎(chǔ)上建立龐大的制造業(yè)，使它在美國工業(yè)史上輝煌了100多年，到上世紀(jì)中葉，其經(jīng)濟(jì)實力躋身于美國城市的前五位；在制造業(yè)轉(zhuǎn)移后，它又著力發(fā)展金融和房地產(chǎn)業(yè)。克利夫蘭有1/3的面積被公園綠地覆蓋，素有“森林之城”的美譽(yù)，并與匹茲堡一起被列為美國“最佳居住城市”。在華爾街的金融機(jī)構(gòu)放松風(fēng)險控制、慷慨借貸時，克利夫蘭又成了“次貸之都”。
在次貸危機(jī)爆發(fā)之前，金融機(jī)構(gòu)和購房市民都認(rèn)定克利夫蘭的房地產(chǎn)價值、價格將與時俱增，但危機(jī)一來，房價卻一落千丈，而房產(chǎn)稅賦、貸款利息卻并未減少，在危機(jī)深重之時，連四五百美元一棟的房屋也無人問津。于是，一些無力償還房貸和房產(chǎn)稅的房奴，便選擇了“斷供”，舉家棄屋、逃之夭夭。據(jù)2010年2月16日《克利夫蘭老實人報》的社論披露，該市的空房已逾1萬多套，這意味著全市已有1/8的家庭棄屋而去。如在街道兩旁綠樹成蔭、造型別致的木屋成排而立的典型居住小區(qū)斯拉夫村，12萬套住房就有10%被空置起來，3萬多人棄屋出走。這些棄屋出走的居民，狀況好一點的在親友家借宿，大部分或棲身于橋洞巷角，或在郊外支個帳篷度日。于是，在克利夫蘭街頭，失業(yè)者、無家可歸者四處游蕩；在教堂或慈善機(jī)構(gòu)的門口，貧窮的人們排隊等候領(lǐng)取免費(fèi)食物；尋找就業(yè)機(jī)會和求助的市民則擠滿了政府的援助辦公室。而另一方面，因房主棄屋逃亡所空置的房屋，又成為消耗市政資源的巨大包袱。如該市有一座兩層樓的住宅，因其市值還不到應(yīng)交稅賦的1/3被棄置，又因長期空著無人看管以致發(fā)生管道煤氣泄漏爆炸，傷及鄰居。
然而，次貸危機(jī)還只是驚醒了“美國夢”，由美國次貸危機(jī)引發(fā)的國際金融危機(jī)則在更大范圍內(nèi)、更深程度上嚴(yán)重地沖擊了“美國夢”。
三、經(jīng)濟(jì)低迷、失業(yè)率高，中產(chǎn)階層在痛苦中掙扎，許多人的“美國夢”成為噩夢
“美國夢”植根于無限的增長、擴(kuò)張和可能性，而由美國次貸危機(jī)在2008年引發(fā)的國際金融危機(jī)，則使美國經(jīng)濟(jì)先是陷入衰退，后又處于低迷狀態(tài)，這就不能不從根本上抽掉了“美國夢”的物質(zhì)基礎(chǔ)。據(jù)世界銀行的數(shù)據(jù)，美國經(jīng)濟(jì)的年增長率在1950年以后的半個世紀(jì)里一直在3.3%以上，如1950-1959年間和1970-1979年間，美國經(jīng)濟(jì)的年均增長率都是3.7 % , 1980-1989年間為3.5% , 1990-1999年間為3.3 % ,1960-1969年間達(dá)到5%。但進(jìn)入21世紀(jì)以后，美國經(jīng)濟(jì)的年均增長率開始下降到2%左右，而在次貸危機(jī)爆發(fā)以后，美國經(jīng)濟(jì)的年均增長率在2008年為0，2009年為-2.6%，現(xiàn)在美國經(jīng)濟(jì)的年均增長率又一直處在2%左右的低迷狀態(tài)。
與低迷的經(jīng)濟(jì)增長率相伴隨的，是高失業(yè)率。國際金融危機(jī)爆發(fā)以后，美國的失業(yè)率在2009年一開始就攀升到7.2%，隨后又逐月攀升到8.1%、9.5%……直到2009年9月攀升到10.1%，以后又徘徊于8% - 9%之間，2011年的失業(yè)人員超過了1500萬人，經(jīng)過奧巴馬政府又是“再工業(yè)化”又是“制造業(yè)回歸”等增加就業(yè)崗位的超常努力后，2012年9月美國的失業(yè)率才回落到7.8%。
在經(jīng)濟(jì)低迷、失業(yè)率高的情況下，2010年美國家庭的平均收入比1999-2001年減少7.1%；貧困人口直線上升，以四口之家年收入不低于22025美元為準(zhǔn)，在2008年時美國的貧困人口為3980萬人；2009年就攀升到4360萬人，占美國人口總數(shù)的14.3% ；2010年更攀升到4620萬人，占美國人口總數(shù)的15.1%。據(jù)美國農(nóng)業(yè)部的數(shù)據(jù)，在2011年，美國有1800萬個家庭吃不飽飯；領(lǐng)食品券的人，在2009年1月為3200萬人，到了2011年6月就躍升為4670萬人。特別是生活在貧困中的18歲以下的兒童，在2007年是1330萬人，2008年上升到1410萬人，現(xiàn)在更上升到兒童總數(shù)的1/5。另一個受到傷害的弱勢群體是老年人，早在2008年10月，美國預(yù)算局就估計，國際金融危機(jī)已經(jīng)使美國的退休金賬戶縮水2萬多億美元，使養(yǎng)老金缺口達(dá)1000億美元，從而迫使許多已經(jīng)退休的老年人不得不再出去工作，以維持生活。
然而，從整個群體來說，受國際金融危機(jī)沖擊最重的，當(dāng)數(shù)美國的中產(chǎn)階層。
中產(chǎn)階層曾經(jīng)推動了美國經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，他們使美國人相信美國是遍布平等與機(jī)遇的沃土，他們也是“美國夢”的主體。關(guān)于美國中產(chǎn)階層的生活，有一段典型的描繪：“住在郊區(qū)，有一幢分期付款的帶兩間至四間臥室的房子，兩三個孩子，一只狗，兩部汽車。丈夫每天辛勤工作，妻子在家?guī)Ш⒆幼黾覄?wù)，拿薪水后馬上開出15張以上的支票付賬（房、車、水、電、煤氣、電話、有線電視、分期付款的大件商品、5件信用卡的賬單、孩子牙醫(yī)的賬單、醫(yī)療和人壽保險等等）。平時看電視脫口秀，周末借兩盤錄像帶，邊看邊喝可口可樂、吃爆米花，每年圣誕節(jié)扎圣誕樹，妻子和丈夫都在發(fā)胖。”但是，爆發(fā)了國際金融危機(jī)以后，他們的生活水平開始下降，機(jī)遇也越來越少，美國中產(chǎn)階層的規(guī)模和財富發(fā)生了雙縮水。據(jù)皮尤研究中心2012年8月22日公布的研究報告稱，在2011年，美國的中產(chǎn)階層占成年人總數(shù)的51%，而在1971年則為61%。其年均收入10年間下降了5%，從7.2956萬美元降至6.9487萬美元；而其資產(chǎn)則減少了28%，從12.5982萬美元減至9.315萬美元。在40年前，中產(chǎn)階層占有全國財富的62% ，今天則僅占有其45%。在報告所調(diào)查的1287名成年人中，85%的人認(rèn)為現(xiàn)在比10年前更難維持自己的生活水平。
總之，是美國蕭條的現(xiàn)狀吞噬了經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張的空間，餡餅沒有變大、反而在萎縮，生存競爭又愈益劇烈，這就使許多中產(chǎn)階層感覺到好像被困在一個房間里，四面墻在壓過來，沒有門窗，沒有出口，“美國夢”漸漸變成了美國噩夢。
如果說國際金融危機(jī)使美國的整個中產(chǎn)階層在痛苦中掙扎的話，那么黑人中產(chǎn)階層所面臨的打擊尤為嚴(yán)重。早在2000-2007年間，美國的黑人就業(yè)減少了2.4%，收入下降了2.9%。而在這場國際金融危機(jī)的初期，又有33%的美國黑人中產(chǎn)階層面臨喪失這一社會地位的危險，因為數(shù)以百萬計的普通黑人將走向失業(yè)之路，他們當(dāng)中包括工廠工人、銀行職員和白領(lǐng)。在2009年白人的失業(yè)率為8.7%時，黑人的失業(yè)率是14.7%，美國經(jīng)濟(jì)政策研究所估計，在2010年時有40%的非洲裔美國人處于失業(yè)或就業(yè)不足狀態(tài)，同時導(dǎo)致美國貧困黑人兒童的比例從1/3增長到50%以上。
四、史無前例的貧富差距，使“美國夢”虛幻成神話
國際金融危機(jī)對“美國夢”的沖擊，還表現(xiàn)在史無前例的貧富差距使“美國夢”變得虛幻起來，成為神話。從21世紀(jì)開始，美國的兩極分化就在加速，在2002-2007年間，65%的國民收入落入到最上層納稅人的腰包里，平民的年均收入則減少了10%以上。而在爆發(fā)了國際金融危機(jī)后的今天，貧富差距更達(dá)到了史無前例的高度：現(xiàn)在，占美國人口1%的富人，其占有的財富超過了占美國人口50%的1.5億人所占有財富的總和，而在20世紀(jì)70年一代，它在美國GDP中所占份額還只是9%，到2007年時也還只占23.5%；與此相比，今天美國人的中位數(shù)收入低于15年前的水平，全職男性勞動者的中位數(shù)收入甚至低于40年前的水平。據(jù)美國企業(yè)研究機(jī)構(gòu)2011年度報告，平均來看，大企業(yè)CEO的年收入為1020萬美元，要比普通職工高出325倍。高盛集團(tuán)董事會主席兼CEO更獲得5400萬美元的薪酬，其另5名高管則獲得了總計2.42億美元的薪酬。2011年美國的“占領(lǐng)華爾街”運(yùn)動正是從抗議這種1%對99%的極端不平等的貧富差距中萌發(fā)的。
在20世紀(jì)初，美國也曾存在過這種“財富集中在最上層的塔尖上”的情況，當(dāng)時，約翰·洛克菲勒、安德魯·卡內(nèi)基和摩根等工業(yè)巨頭控制著整個美國，作家馬克·吐溫用“鍍金時代”來稱呼這個時代，意思是說：那時只有表面上的金光燦燦，下面卻掩蓋著大規(guī)模失業(yè)、貧困和被撕裂的社會。而今天，美國又進(jìn)入了一個由對沖基金經(jīng)理和金融巨頭等超級富豪掌控的新的“鍍金時代”，人們擔(dān)憂這將給美國的發(fā)展帶來嚴(yán)重的后果。
諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者約瑟夫· 斯蒂格利茨在2012年6月26日的英國《金融時報》網(wǎng)站上發(fā)表《美國不再是機(jī)遇之地》一文，強(qiáng)調(diào)指出：“我們曾經(jīng)被認(rèn)為是機(jī)遇之地。而今天，與歐洲或其他任何有數(shù)據(jù)可查的發(fā)達(dá)工業(yè)化國家相比，美國兒童的人生機(jī)遇更多地取決于其父母的收入水平。美國曾經(jīng)不辭辛苦地創(chuàng)造美國的機(jī)遇之夢。然而，今天，這個夢成為了一個神話。”其原因就在于新自由主義造成了使貧富差距空前擴(kuò)大的經(jīng)濟(jì)不平等，而國際金融危機(jī)則使得這個在廉價信貸、房地產(chǎn)價格上漲和過度消費(fèi)的年代里被掩蓋起來的問題暴露無遺。
美國的另一位諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者保羅·克魯格曼則在《一個自由主義者的良知》等論著中描述過這個過程：孕育著“美國夢”的美國中產(chǎn)階層社會的出現(xiàn)絕非偶然，正是“二戰(zhàn)”期間政府采取的政策，比如戰(zhàn)時工資管制帶來的收入“大壓縮”，以及其后長期奉行支持平等、加強(qiáng)工會和累進(jìn)稅制的社會規(guī)范，促使美國社會實現(xiàn)了從19世紀(jì)末20世紀(jì)初“鍍金時代”的不平等向戰(zhàn)后相對平等的轉(zhuǎn)變。自20世紀(jì)80年代開始，隨著主張自由市場的“華盛頓共識”取代推動底層階級收入超過上層階級收入的“底特律條約”，一種截然相反的現(xiàn)象出現(xiàn)了，絕大多數(shù)工人不再能夠分享生產(chǎn)力發(fā)展的收益，而“富人們變得心滿意足”。
事情十分明顯，出現(xiàn)貧富差距不斷擴(kuò)大的經(jīng)濟(jì)不平等的癥結(jié)在于政府的政策。斯蒂格利茨在前面所引那篇文章中指出：“市場由游戲規(guī)則左右。我們的政治制度制定了犧牲其他人群的利益而讓富人受益的規(guī)則。金融管理條例使掠奪性的借貸和肆意妄為的信用卡業(yè)務(wù)暢通無阻，這些做法使金錢從底層流向頂層。全球化的規(guī)則——全球化使資本自由流動，但勞動者卻不能自由流動——強(qiáng)化了一種早已存在嚴(yán)重傾斜的討價還價條件：企業(yè)會揚(yáng)言撤離某國，除非勞動者作出重大讓步”；“法律規(guī)定對投機(jī)者采取的稅率可以是對自食其力的勞動者或改變社會的創(chuàng)新者所征稅率的一半。這樣的法律體現(xiàn)了我們的某種價值觀，但是它們也扭曲了我們的經(jīng)濟(jì)，唆使年輕人進(jìn)入非生產(chǎn)性的領(lǐng)域。”斯蒂格利茨指出：“我們是可以再次成為機(jī)遇之鄉(xiāng)的。但這樣的事情不會自然而然發(fā)生。在政界一心想著削減公共教育和其他提升低層和中層人群際遇的計劃，同時要為頂層收入人群減稅的情況下，這樣的事情是不會發(fā)生的”，而且還將導(dǎo)致一個更加分裂、增長放慢、政治和經(jīng)濟(jì)動蕩的社會。
（原載《文獻(xiàn)與研究》2012年第52期）
